«ԱՏՈՎՄՅԱՆ» իրավաբանական և խորհրդատվական ընկերություն. փողերի լվացման դեմ պայքարի և թվային ֆինանսական հանցագործությունների կանխարգելման ոլորտում համապարփակ իրավական պաշտպանություն

STEMNEWS.am-ի «ԱՏՈՎՄՅԱՆ» իրավաբանական և խորհրդատվական ընկերություն. իրավաբանական նորարարության առաջնագծում» հատուկ նախագծի յոթերորդ՝ «ԱՏՈՎՄՅԱՆ» իրավաբանական և խորհրդատվական ընկերություն. փողերի լվացման դեմ պայքարի և թվային ֆինանսական հանցագործությունների կանխարգելման ոլորտում համապարփակ իրավական պաշտպանություն» հոդվածում կներկայացնենք ընկերության գործունեությունը փողերի լվացման դեմ պայքարի և ժամանակակից թվային տեխնոլոգիաների, այդ թվում՝ կրիպտոակտիվների օգտագործմամբ կատարվող հանցագործությունների կանխարգելման ոլորտում: «ԱՏՈՎՄՅԱՆ» իրավաբանական և խորհրդատվական ընկերությունը այս բարդ և արագ զարգացող ոլորտում կիրառում է նորարարական մոտեցումներ և լավագույն միջազգային պրակտիկան՝ ապահովելով իր վստահորդների համապարփակ իրավական պաշտպանությունը և համապատասխանությունն օրենսդրական պահանջներին:

1. Փողերի լվացման դեմ պայքարի իրավական դաշտի բնույթն ու ծավալը Հայաստանի Հանրապետությունում

Փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի օրենսդրությունը Հայաստանի Հանրապետության իրավական համակարգի կարևորագույն բաղադրիչներից է: Համաձայն «Փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի մասին» ՀՀ օրենքի, այն կարգավորում է ֆինանսական կազմակերպությունների, ինչպես նաև ոչ ֆինանսական կազմակերպությունների և անձանց գործունեությունը: «ԱՏՈՎՄՅԱՆ» իրավաբանական և խորհրդատվական ընկերության մասնագետները խորությամբ տիրապետում են օրենքի պահանջներին և ոլորտի նրբություններին:

ՀՀ քրեական օրենսգրքի 296-րդ հոդվածը սահմանում է փողերի լվացման հանցակազմը և նախատեսում խիստ պատժամիջոցներ՝ հատկապես խոշոր և առանձնապես խոշոր չափերի, ինչպես նաև կազմակերպված խմբի կամ իշխանական լիազորություններն օգտագործելու դեպքերում: «ԱՏՈՎՄՅԱՆ» իրավաբանական և խորհրդատվական ընկերության 6-ամյա գործունեության ընթացքում Մարատ Ատովմյանը իր գործընկերների հետ միասին մշակել է համապարփակ իրավական մոտեցումներ՝ հաշվի առնելով նոր տեխնոլոգիաների, մասնավորապես՝ կրիպտոակտիվների զարգացումը և դրանց հետ կապված իրավական մարտահրավերները:

2. Փողերի լվացման գործերով մեղադրյալների պաշտպանության ռազմավարություններ

«ԱՏՈՎՄՅԱՆ» իրավաբանական և խորհրդատվական ընկերությունը մասնագիտացած է ՀՀ քրեական օրենսգրքի 296-րդ հոդվածով մեղադրվող ֆիզիկական անձանց իրավաբանական պաշտպանության ոլորտում: Մեր ընկերությունը մշակել է համապարփակ մոտեցում, որը ներառում է քրեական գործերի մանրակրկիտ ուսումնասիրություն, ապացույցների վերլուծություն և պաշտպանական ռազմավարության կազմում:

Փողերի լվացման հանցագործության բարդ իրավական բնույթը պահանջում է մասնագիտական խորը գիտելիքներ և ֆինանսական գործարքների նրբությունների հասկացողություն: «ԱՏՈՎՄՅԱՆ» իրավաբանական և խորհրդատվական ընկերության փաստաբանները տիրապետում են ինչպես ՀՀ քրեական օրենսգրքի 296-րդ հոդվածի կիրառման առանձնահատկություններին, այնպես էլ դրան առնչվող՝ «Փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի մասին» ՀՀ օրենքի դրույթներին:

Արտասահմանցի վստահորդների պաշտպանություն.

Ընկերությունն ունի հարուստ փորձ արտասահմանցի վստահորդների պաշտպանության ոլորտում: Մեր փաստաբանները հաշվի են առնում միջազգային իրավական ասպեկտները, տարբեր երկրների օրենսդրությունների առանձնահատկությունները և ֆինանսական համակարգերի գործունեության սկզբունքները: Արտասահմանցի վստահորդների պաշտպանության ժամանակ մենք համագործակցում ենք միջազգային մասնագետների հետ՝ ապահովելով համապարփակ իրավական աջակցություն:

Մեր ընկերության առանձնահատկություններից է անգլերեն, ռուսերեն և այլ օտար լեզուներով սպասարկումը, որը թույլ է տալիս արտասահմանցի վստահորդներին ստանալ իրավաբանական ծառայություններ իրենց համար մատչելի լեզվով: «ԱՏՈՎՄՅԱՆ» իրավաբանական և խորհրդատվական ընկերության փաստաբանները տիրապետում են մի շարք օտար լեզուների, ինչը նպաստում է արդյունավետ հաղորդակցությանը և իրավական նրբությունների ճիշտ ընկալմանը:

Պաշտպանական ռազմավարությունների իրականացում.

Փողերի լվացման գործերով պաշտպանությունն ունի մի շարք առանձնահատկություններ, որոնց վրա կենտրոնանում են «ԱՏՈՎՄՅԱՆ» իրավաբանական և խորհրդատվական ընկերության մասնագետները: Մեր ռազմավարությունը ներառում է՝

• ապացույցների ձեռքբերման օրինականության մանրակրկիտ ստուգում և հնարավոր ընթացակարգային խախտումների բացահայտում,
• հանցակազմի սուբյեկտիվ կողմի (մեղքի, դիտավորության) խորը վերլուծություն և հիմնավորվածության գնահատում,
• հանցավոր ճանապարհով ստացված միջոցների ծագման ապացուցվածության աստիճանի վիճարկում,
• ֆինանսական գործարքների բնույթի և նպատակի ճշգրիտ պարզաբանում,
• գործարքների մասնակիցների միջև փոխկապակցվածության իրական պատկերի բացահայտում:

Մեր ընկերությունը համագործակցում է ֆինանսական փորձագետների, հաշվապահների և ֆինտեխ ոլորտի մասնագետների հետ՝ ապահովելով միջդիսցիպլինար մոտեցում բարդ գործերում:

3. Փողերի լվացման դեմ պայքարի և թվային ֆինանսական անվտանգության մասնագիտական կազմակերպում

«ԱՏՈՎՄՅԱՆ» իրավաբանական և խորհրդատվական ընկերությունը իրականացնում է փողերի լվացման դեմ պայքարի և թվային ֆինանսական անվտանգության ոլորտի համապարփակ իրավական ուղեկցում՝ սկսած ռիսկերի գնահատումից մինչև վերահսկող մարմինների հետ փոխհարաբերությունների կարգավորում: Ընկերության մասնագետները մշակել են փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի արդյունավետ համակարգ, որը համապատասխանում է ինչպես ներպետական, այնպես էլ միջազգային պահանջներին:

Ֆինանսական կազմակերպությունների համար ծառայությունների մատուցում.

Ընկերության մասնագետները հատուկ ուշադրություն են դարձնում ֆինանսական կազմակերպությունների իրավական պաշտպանությանը՝ մշակելով ներքին կանոնակարգեր, քաղաքականություններ և ընթացակարգեր: Համաձայն «Փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի մասին» ՀՀ օրենքի 3-րդ հոդվածի, հաշվետվություն տրամադրող անձինք պարտավոր են իրականացնել հաճախորդի պատշաճ ուսումնասիրություն, ռիսկերի գնահատում և կասկածելի գործարքների վերաբերյալ հաշվետվությունների ներկայացում: «ԱՏՈՎՄՅԱՆ» իրավաբանական և խորհրդատվական ընկերության փաստաբանները տրամադրում են համապարփակ խորհրդատվություն այս բոլոր ասպեկտների վերաբերյալ:

Համապատասխանության ապահովման գործընթացում ընկերությունը համագործակցում է ռիսկերի կառավարման մասնագետների, անվտանգության փորձագետների և ոլորտային մասնագետների հետ՝ ապահովելով ֆինանսական կազմակերպությունների իրավական անվտանգությունը և կանխարգելելով հնարավոր ռիսկերը:

Կրիպտոակտիվների և թվային ակտիվների ոլորտի մասնակիցների համար ծառայությունների մատուցում.

«ԱՏՈՎՄՅԱՆ» իրավաբանական և խորհրդատվական ընկերությունը մասնագիտական ծառայություններ է մատուցում նաև կրիպտոակտիվների և թվային ակտիվների շրջանառության ոլորտի մասնակիցներին: 2025թ. մայիսի 29-ին ընդունված «Կրիպտոակտիվների մասին» ՀՀ օրենքը սահմանել է նոր կարգավորումներ, որոնք պահանջում են մասնագիտական մոտեցում: Ընկերության փաստաբանները պատրաստ են իրավական խորհրդատվություն տրամադրել կրիպտոակտիվների ծառայություններ մատուցող անձանց՝ օգնելով նրանց համապատասխանել «Փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի մասին» ՀՀ օրենքով սահմանված պահանջներին:

Ընկերության փաստաբանները մշտապես հետևում են ոլորտի զարգացումներին և օրենսդրական փոփոխություններին՝ օգնելով վստահորդներին հարմարվել փոփոխվող իրավական պահանջներին և մշակել համապատասխանության արդյունավետ ռազմավարություններ:

4. Թվային տեխնոլոգիաներ փողերի լվացման դեմ պայքարի ոլորտում

«ԱՏՈՎՄՅԱՆ» իրավաբանական և խորհրդատվական ընկերությունը ակտիվորեն օգտագործում է ժամանակակից թվային տեխնոլոգիաներ փողերի լվացման դեմ պայքարի և թվային ֆինանսական անվտանգության արդյունավետ կառավարման համար: ՀՀ քրեական օրենսգրքի 296-րդ հոդվածով սահմանված հանցակազմի տարրերի վերլուծության հիման վրա ընկերությունը մշակել է հատուկ մեթոդաբանություն բլոկչեյն և կրիպտոակտիվների գործարքների վերլուծության և մոնիթորինգի համար, որը թույլ է տալիս բացահայտել կասկածելի գործարքները և կանխել հնարավոր ռիսկերը:

Ընկերության մասնագետները օգտագործում են առաջադեմ վերլուծական գործիքներ, որոնք հնարավորություն են տալիս ժամանակին բացահայտել կասկածելի գործարքները և գնահատել ռիսկերը: Հատկապես կարևորվում է ՀՀ քրեական օրենսգրքի 296-րդ հոդվածով սահմանված խոշոր և առանձնապես խոշոր չափերով գործարքների մոնիթորինգը:

Ընկերությունը նաև համագործակցում է ֆինտեխ ոլորտի առաջատար ընկերությունների հետ՝ մշակելով նորարարական լուծումներ «Կրիպտոակտիվների մասին» ՀՀ օրենքի դրույթներին համապատասխանելու համար: Այս համագործակցությունը հնարավորություն է տալիս ընկերությանը մնալ ոլորտի առաջատարների շարքում և առաջարկել իր վստահորդներին ամենաարդիական լուծումները:

5. Հաջողված գործեր և մասնագիտական նվաճումներ

«ԱՏՈՎՄՅԱՆ» իրավաբանական և խորհրդատվական ընկերության փողերի լվացման դեմ պայքարի և թվային ֆինանսական անվտանգության պրակտիկան բնութագրվում է բարձր արդյունավետությամբ և նորարարական մոտեցումներով: Ընկերության պորտֆոլիոն ներառում է տարբեր ոլորտներից և բարդության գործեր՝ սկսած ֆինանսական կազմակերպությունների համապատասխանության ծրագրերի մշակումից մինչև կրիպտոակտիվների ծառայություններ մատուցող անձանց իրավական ուղեկցում և փողերի լվացման մեղադրանքով անձանց պաշտպանություն:

Ընկերության մասնագիտական թիմը մշտապես թարմացնում է մասնագիտական գիտելիքները՝ մասնակցելով փողերի լվացման դեմ պայքարի և թվային ֆինանսական անվտանգության տարբեր վերապատրաստման դասընթացների: Թիմի անդամները ակտիվ մասնակցություն են ունենում միջազգային և արտասահմանյան մասնագիտական կազմակերպությունների ծրագրերին, որոնք տալիս են նրանց հնարավորություն ծանոթանալ միջազգային լավագույն պրակտիկաներին:

Ապագա զարգացման ուղղություններից ընկերությունը դիտարկում է արհեստական բանականության և մեքենայական ուսուցման տեխնոլոգիաների կիրառումը, DeFi (ապակենտրոնացված ֆինանսներ) համակարգերի իրավական կարգավորման հարցերի ուսումնասիրությունը և NFT-ների շրջանառության հետ կապված իրավական մարտահրավերների հաղթահարումը՝ «Կրիպտոակտիվների մասին» ՀՀ օրենքի շրջանակներում:

«ԱՏՈՎՄՅԱՆ» իրավաբանական և խորհրդատվական ընկերություն. իրավաբանական նորարարության առաջնագծում» հատուկ նախագծի հաջորդ հոդվածում կներկայացնենք ընկերության գործունեությունը առևտրային իրավունքի ոլորտում:

Մանրամասները՝ տեսանյութում։